증권거래세 인상 2025년

2025년 하반기부터 주식 투자자라면 꼭 알아야 할 세금 변화가 있습니다. 정부가 발표한 세제 개편안에 따라 오는 10월 1일부터 증권거래세율이 현행 0.15%에서 0.2%로 인상됩니다. 겉으로 보면 0.05%포인트 차이지만, 주식 거래 규모가 큰 투자자일수록 체감 부담은 훨씬 큽니다. 예를 들어 1억 원어치를 한 번 매도할 때, 지금은 15만 원이던 거래세가 20만 원으로 오르게 됩니다. 거래 빈도가 많다면 이 차이는 연간 수백만 원까지 벌어질 수 있죠. 이번 글에서는 증권거래세 인상 배경과 구체적 변화, 그리고 개인 투자자가 취할 수 있는 절세 전략을 차근차근 정리해 드리겠습니다.

예시)

• 1억 원 매도 시
  • 현재: 150,000원
  • 인상 후: 200,000원
    → 한 번 거래에 5만 원 추가 부담

    

    
    

1. 증권거래세란 무엇이고 왜 부과될까

증권거래세는 주식을 팔 때 부과되는 세금으로, 이익이 났든 손실이 났든 매도 시점에 무조건 내야 합니다. 거래금액에 세율을 곱해 계산하며, 코스피와 코스닥, 코넥스 등 국내 주식시장에 모두 적용됩니다. 해외 주식에는 이 세금이 없지만, 대신 양도소득세가 부과되죠. 거래세는 양도차익 여부와 상관없이 발생하기 때문에 거래 횟수가 많을수록 세금 부담이 커집니다. 장기 투자자보다 단타 투자자가 세금에 더 민감할 수밖에 없는 구조입니다.

적용 시장

• 코스피, 코스닥, 코넥스 등 국내 주식시장 전체
• 해외 주식에는 적용되지 않음(대신 양도소득세 부과)

특징

• 거래 횟수가 많을수록 세금 부담 증가
• 장기 투자자보다 단타 투자자가 불리

2. 왜 이번에 세율이 오르게 됐나

정부는 지난 몇 년간 금융투자소득세, 이른바 금투세를 도입하는 것을 전제로 증권거래세를 단계적으로 인하해 왔습니다. 그러나 금투세가 투자자 반발과 시장 위축 우려로 도입이 무산되면서, 낮아진 세율을 다시 인상하게 된 것입니다. 기획재정부는 이번 인상이 노동소득과 금융소득 간의 과세 형평성을 맞추고, 세수 확보를 위한 불가피한 조치라고 설명했습니다. 정부 추산에 따르면 이번 인상으로 향후 5년간 약 11조 5천억 원의 추가 세수가 확보될 것으로 전망됩니다. 그중 증권거래세 인상분만 약 2조 3천억 원 규모입니다.

기획재정부 설명

• 노동소득과 금융소득 간 과세 형평성 확보
• 세수 확보 목적

정부 추산

• 향후 5년간 총 11조 5천억 원 세수 증가
• 그중 거래세 인상분만 약 2조 3천억 원 규모

3. 세율 인상 적용 대상과 시기

인상된 세율은 2025년 10월 1일부터 매도 거래에 적용됩니다. 코스피와 코스닥, 코넥스 모두 동일하게 0.2%의 세율이 적용됩니다. 예를 들어 500만 원어치를 매도하면 기존에는 7,500원이던 세금이 1만 원으로 올라갑니다. 주식시장에서 하루에도 여러 번 매매하는 초단타 투자자는 세금 증가폭이 더 클 수밖에 없습니다. 이번 개편에서는 세율 인상 외에도 대주주 기준이 변경됩니다. 기존에는 종목당 50억 원 이상 보유 시 대주주로 분류됐지만, 앞으로는 10억 원 이상이면 대주주에 해당하게 됩니다. 대주주가 되면 양도소득세 납부 의무까지 생기기 때문에 세금 부담이 크게 늘어납니다.

시행일

• 2025년 10월 1일부터 매도 거래에 적용

적용 시장

• 코스피, 코스닥, 코넥스 모두 0.2% 동일 적용

예시

• 500만 원 매도 시
  • 인상 전: 7,500원
  • 인상 후: 10,000원

추가 변화

• 대주주 기준 변경
  • 기존: 종목당 50억 원 이상 → 변경: 10억 원 이상
  • 대주주가 되면 양도소득세 납부 의무 발생

4. 투자자들의 반응과 시장 전망

많은 개인 투자자들은 이번 조치가 시장 유동성을 위축시킬 것이라는 우려를 나타냅니다. 이미 우리나라의 증권거래세율은 OECD 평균보다 높은 편인데, 선진국 대부분은 거래세 대신 양도소득세만 부과하는 구조입니다. 영국, 독일, 미국 등이 대표적이죠. 전문가들도 의견이 엇갈립니다. 세수 확보와 형평성을 위해 불가피하다는 시각이 있는 반면, 거래량 감소로 장기적으로 세수가 오히려 줄어들 수 있다는 지적도 나옵니다. 한 금융경제학 교수는 “단기적으로는 세수 확보 효과가 있지만 장기적으로는 거래 위축이 불가피하다”며 “투자자 부담을 완화하는 보완책이 필요하다”고 조언했습니다.

5. 세금 인상 효과를 숫자로 보는 예시 계산

매도 금액(원)	인상 전 세금 (0.15%)	인상 후 세금 (0.2%)	세금 증가액
500,000	750	1,000	250
5,000,000	7,500	10,000	2,500
50,000,000	75,000	100,000	25,000
100,000,000	150,000

 

표를 보면 거래 금액이 커질수록 세금 차이가 기하급수적으로 늘어나는 것을 알 수 있습니다. 특히 하루에 수천만 원 단위로 거래하는 투자자라면 매달 수십만 원 이상의 세금이 추가될 수 있습니다.

6. 절세를 위한 실전 전략 다섯 가지

첫 번째, 장기 투자로 전환하기입니다. 거래세는 매도 시마다 발생하니 매매 횟수를 줄이는 것이 절세의 가장 확실한 방법입니다. 기업의 재무 상태와 산업 전망을 분석해 장기 보유 전략을 세우면 세금뿐 아니라 수수료 부담도 줄일 수 있습니다.
두 번째, 매도 시점을 분산하는 방법입니다. 대량 매도를 한 번에 하지 않고 기간을 나눠서 매도하면 특정 시점에 세금이 몰리는 것을 피할 수 있습니다.
세 번째, 해외 주식과 ETF를 활용하는 전략입니다. 해외 주식 거래에는 증권거래세가 없으므로, 절세 효과를 볼 수 있습니다. 다만 양도세가 부과되니 세금 계산을 꼼꼼히 해야 합니다.
네 번째, 증권사 이벤트나 수수료 인하 혜택을 활용하는 것입니다. 일부 증권사는 신규 고객이나 조건 충족 시 거래 수수료를 낮춰 주는데, 세금 인상분을 일정 부분 상쇄할 수 있습니다.
다섯 번째, 대주주 기준을 피하는 분산 보유 전략입니다. 종목별 보유 금액이 10억 원을 넘지 않도록 관리하면 양도세 부담을 피할 수 있습니다.

7. 투자 시뮬레이션으로 보는 영향

예를 들어 한 개인 투자자가 월 10회, 회당 1천만 원씩 매도한다고 가정해 보겠습니다.

• 인상 전: 1회당 세금 15,000원 × 월 10회 = 월 150,000원, 연 1,800,000원
• 인상 후: 1회당 세금 20,000원 × 월 10회 = 월 200,000원, 연 2,400,000원

구분	1회 세금	월 세금	연간 세금
인상 전	15,000원	150,000원	1,800,000원
인상 후	20,000원	200,000원	2,400,000원
증가분	+5,000원	+50,000원	+600,000원

단순 계산으로만 봐도 연간 60만 원의 추가 세금이 발생합니다. 여기에 수수료와 기타 비용까지 합치면 실제 투자 수익률이 1~2%포인트 줄어들 수 있습니다.

8. 달라진 세금 시대, 투자 습관 점검이 필요

증권거래세 인상은 투자자 입장에서 반가운 소식이 아닙니다. 그러나 세율 변화 자체는 내가 통제할 수 없는 영역입니다. 중요한 것은 변화에 맞춰 내 투자 습관을 점검하고 조정하는 것입니다. 장기 투자로 방향을 잡거나, 매도 시점과 보유 종목 구성을 전략적으로 설계하는 것이 필요합니다. 해외 자산 비중을 일부 확대하거나 ETF를 활용하는 것도 방법입니다. 이번 인상은 불가피하게 세금 부담을 늘리지만, 준비와 전략을 통해 그 영향을 줄일 수 있습니다.

9. 마무리하며

2025년 10월 1일부터 시행되는 증권거래세 인상은 투자자라면 반드시 알아야 할 변화입니다. 세율 인상과 대주주 기준 강화는 시장과 개인 투자 모두에 영향을 미칩니다. 하지만 투자 전략을 조정하고 절세 방법을 실천한다면, 세금 부담을 최소화하면서 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다. 주식시장에서의 성공은 세율이 아니라 전략과 습관에서 나온다는 점을 기억하세요. 이번 정보를 참고해 본인만의 맞춤형 투자 계획을 세워보시길 바랍니다.
읽으셨다면 댓글로 의견을 남겨주시고, 공감 눌러주시면 더 많은 투자 정보와 절세 팁을 전해드리겠습니다.

 

퇴직소득세 계산방법 2025년 총정리

 

근로장려금 신청 자격 총정리